济南区块链传销如何披着科技外衣骗人？监管该如何破局？

摘要： 济南曾是中国区块链传销活动的一个重灾区，其模式、手法和影响都非常具有代表性，核心概念：什么是“区块链传销”？首先要明确，区块链技术本身是中性的，但被不法分子利用，就成了传销的“外衣...

济南曾是中国区块链传销活动的一个重灾区，其模式、手法和影响都非常具有代表性。

核心概念：什么是“区块链传销”？

首先要明确，区块链技术本身是中性的，但被不法分子利用，就成了传销的“外衣”,这种骗局的核心特征是：

1. 概念包装：将传统的“传销”模式，披上“区块链”、“虚拟货币”、“通证经济”、“大数据”、“人工智能”等高科技外衣，使其看起来合法、前沿、有未来。
2. 拉人头模式：这是传销的本质，通过发展下线、层级返利来获取收益,而不是通过真实的产品销售或价值创造。
3. 高回报承诺：向参与者承诺远超正常水平的、不切实际的高额回报，如“静态收益”（投资币价上涨）、“动态收益”（拉人头的提成）。
4. 入门费：要求参与者缴纳一定费用（或购买所谓的“矿机”、“数字货币”）才能获得加入资格和发展下线的资格。

济南区块链传销的典型模式与特征

以济南曾出现的一些案例为例,其运作模式通常如下：

伪造项目，空投“空气币”

• 虚构平台：骗子会创建一个看起来很专业的网站或APP，上面有白皮书、路线图、团队介绍等,但这些都是伪造的。
• 发行“空气币”：他们会发行一种自己控制的、没有实际应用场景、不上主流交易所的虚拟货币（俗称“空气币”）,参与者需要用人民币购买这种币。
• 内部交易炒作：骗子会在控制的平台内部制造交易繁荣的假象，让早期参与者看到币价“上涨”，从而相信项目有前景,吸引更多人加入。

发展下线，层级返利

这是传销的核心,参与者被鼓励：

• 拉人头：积极介绍亲朋好友加入。
• 构建团队：发展下线，下线再发展下下线,形成一个金字塔式的层级结构。
• 高额提成：根据发展下线的数量和投入资金量，上级可以从下线的投资中获得高额的“推荐奖”、“对碰奖”、“领导奖”等动态收益，层级越高,提成比例越高。

典型口号与话术

• “低门槛，高回报”：几千元甚至几百元就能“上车”,轻松实现财富自由。
• “抓住风口，弯道超车”：声称区块链是继互联网之后的最大风口,现在加入就是抓住了时代机遇。
• “去中心化，自由交易”：利用区块链的去中心化概念，声称资金不受监管,安全可靠。
• “只涨不跌”：在内部平台控制币价，营造出只涨不跌的假象,诱导人们持续投入。

济南著名的案例：“PlusToken”钱包

“PlusToken”钱包案是近年来中国打击的规模最大的虚拟货币传销案之一，其主犯之一就在山东活动,影响深远。

• 模式：号称是全球首个智能钱包，用户将主流币（如BTC、ETH）存入钱包，就能获得高额的“每日收益”（即所谓的“狗粮币”）。
• 本质：这是一个典型的“庞氏骗局”+“传销”，所谓的“每日收益”并非来自真实的投资或挖矿，而是来自新用户存入的资金，当新资金流入不足以支付老用户的“收益”时,整个盘子就会崩塌。
• 影响：该案涉及人员超200万，层级关系3000余层，涉案金额达400余亿元人民币，波及全国，虽然其总部不在济南，但在山东（包括济南）有大量的推广团队和参与者,是济南区块链传销生态中的重要一环。

为什么济南会成为重灾区？

1. 人口基数与市场潜力：山东是人口大省，济南作为省会,拥有大量有投资意愿和闲散资金的居民。
2. 中老年群体易受骗：部分中老年人对新兴科技了解不深，容易被“高科技”、“高回报”等词汇迷惑,且防范意识相对薄弱。
3. 早期传销土壤：山东曾是传统传销活动的高发区，不法分子积累了丰富的“拉人头”经验，转而包装成更时髦的“区块链”项目。
4. 信息不对称：普通民众很难分辨一个区块链项目是真正有技术前景,还是纯粹的骗局。

如何识别和防范区块链传销？

记住以下几点,可以有效避免落入陷阱：

1. 看是否“拉人头”：如果项目的主要模式是鼓励你发展下线、介绍朋友加入，并从中提成,那基本就是传销。
2. 看有无真实价值：这个“币”或这个项目除了在内部交易，是否有实际的应用场景？是否能解决现实问题？如果没有，空气币”。
3. 看是否承诺“保本高息”：任何投资都有风险，承诺“稳赚不赔”、“月收益30%以上”的，99.9%是骗局。
4. 看是否需要“入门费”：要求你先交钱才能加入或获得资格,这是传销的典型特征。
5. 查证信息：
   • 官方渠道：查询中国人民银行、国家互联网信息办公室等官方发布的风险提示。
   • 交易所：主流的虚拟货币交易所（如币安、OKX等）是否会上线这个币？如果只在不知名的小平台交易,风险极高。
   • 舆论：在搜索引擎和社交媒体上搜索项目名称 + “骗局”、“传销”等关键词,看看是否有大量负面信息。

“济南区块链传销”是一个利用信息差和人性贪婪进行非法敛财的典型社会问题，它披着“科技创新”的外衣，干着传统传销的勾当，随着国家监管的日益趋严（如“清退虚拟货币交易”、“打击挖矿”等），这类明目张胆的传销活动已大为减少，但其变种和“升级版”的骗局仍在不断出现。

核心警示：天上不会掉馅饼，面对任何投资机会，尤其是披着高科技外衣的，都应保持高度警惕，多学习、多求证，切勿盲目跟风，避免造成无法挽回的经济损失。 如果发现疑似传销活动,请立即向公安机关或市场监管部门举报。