境外区块链比特币违法吗？最新政策解读！

摘要： 这是一个非常重要且复杂的问题,因为它没有一个简单的“是”或“否”的答案，答案完全取决于您所在的司法管辖地区以及您所进行的具体活动，在中国大陆境内，任何形式的比特币相关活动都是被严格...

这是一个非常重要且复杂的问题,因为它没有一个简单的“是”或“否”的答案。答案完全取决于您所在的司法管辖地区以及您所进行的具体活动。

• 在中国大陆境内，任何形式的比特币相关活动都是被严格禁止的。
• 在世界上绝大多数国家和地区，持有比特币本身是合法的，但围绕它的活动受到不同程度的监管。

下面我将为您详细拆解这个问题,分为不同地区和不同活动类型来解释。

按地区划分：中国大陆 vs. 境外

中国大陆：全面禁止

中国大陆对区块链和比特币的态度是世界上最严厉的,这里的“境外”通常指中国大陆以外的地区。

• 比特币的法律地位：

  • 不是法定货币： 中国人民银行等部门多次明确，比特币不是货币，也不具有法偿性和强制性等货币属性。
  • 特定的商品属性： 它被定性为一种特定的“虚拟商品”，个人拥有虚拟商品本身不违法。

• 禁止的活动（这是关键）： 尽管持有比特币不直接违法，但与比特币相关的所有金融服务和交易活动都被明令禁止，这些禁令包括：

  

  1. 禁止金融机构参与： 银行、支付机构等不得开展与比特币相关的业务，如为客户提供开户、登记、交易、清算、结算等服务。
  2. 禁止ICO（首次代币发行）： 2025年起，全面叫停ICO，将其定性为非法集资。
  3. 禁止加密货币交易所运营： 所有面向中国大陆用户的加密货币交易所（如币安、OKX等）在2025-2025年间被陆续清退，停止了法币交易业务，目前在中国大陆境内运营任何形式的加密货币交易平台都是严重违法的。
  4. 禁止挖矿： 2025年起，中国全面禁止比特币等虚拟货币的“挖矿”活动，将其列为淘汰类产业，并清退了所有境内的矿场。

• 中国大陆）：

  • 持有比特币： 法律风险较低，但不被鼓励，且无法受到法律保护。
  • 交易、挖矿、发行代币、运营平台： 明确违法，会受到严厉的行政处罚，甚至可能涉及刑事责任（如非法经营罪、集资诈骗罪等）。

世界其他国家和地区：普遍合法但有监管

在大多数国家,情况与中国大陆截然不同。

• 合法性的主流趋势：

  • 持有合法： 在美国、日本、韩国、欧盟成员国、新加坡、澳大利亚等绝大多数发达经济体，持有比特币等加密货币是合法的。
  • 视为资产： 各国普遍将比特币视为一种资产（如商品、证券或财产），而非货币，这意味着：
    • 美国： 美国国税局将其视为“财产”，因此买卖比特币会产生资本利得税。
    • 日本： 将其定义为一种支付手段，有相应的税务规定。
    • 欧盟： 各成员国将其视为“虚拟资产”，并正在推行统一的《加密资产市场法规》。

• 监管的核心领域： 虽然持有合法，但各国政府都在加强对相关活动的监管，主要目的是反洗钱、反恐怖主义融资和保护投资者。

  

  1. 交易所和托管平台： 必须获得金融牌照，并执行严格的“了解你的客户”（KYC）和“反洗钱”（AML）规定，美国的Coinbase、Kraken等都是持牌交易所。
  2. 交易： 个人之间的交易自由，但通过正规平台交易会受到监管。
  3. ICO/STO： 如果发行的代币被认定为“证券”，则需要遵守证券法的规定，否则可能构成非法发行证券。
  4. 税务申报： 持有者有义务申报并缴纳相关税款。

• 境外主流国家）：

  • 持有： 合法。
  • 交易： 合法，但需通过合规平台并遵守税务规定。
  • 挖矿： 合法，但需遵守当地的电力、环保等法规。
  • 发行代币/运营平台： 需要获得相应牌照，并遵守金融监管法规。

按活动类型划分的合法性分析

无论您在哪个国家,以下活动的合法性需要特别注意：

总结与核心建议

1. 明确您的所在地： 这是判断一切的首要前提，如果您在中国大陆，那么几乎所有的主动参与行为都伴随着极高的法律风险，如果您在境外，则需要了解当地具体的监管政策。

2. 区分“持有”与“活动”： 在大多数地方，“持有”本身是权利，但“交易”、“挖矿”、“发行”等是行为，会受到法律的规范和约束。

3. 合规是生命线： 如果您在境外希望从事相关业务，合规是唯一的出路，务必咨询专业的法律和税务顾问，了解并遵守当地的KYC/AML规定、牌照要求和税法。

4. 警惕风险： 除了法律风险，比特币还面临极高的市场风险（价格剧烈波动）、技术风险（私钥丢失、黑客攻击）和安全风险。

免责声明： 以上信息仅为通用性知识科普，不构成任何法律或投资建议，加密货币的法律和监管环境瞬息万变，且在不同司法管辖区差异巨大，在任何行动之前，请务必咨询您所在地的专业法律顾问。